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关于开展全市典当行金融风险专项检查工作的通知
2016-07-22 11:27:54 来源: 作者: 【 】 浏览:1662

各县区商贸流通主管部门:

为贯彻落实省、市政府关于互联网金融风险专项整治工作安排部署和省商务厅办公室《关于开展典当行专项检查工作的通知》(鲁商办字〔2016〕184号)要求,我市决定开展全市典当行金融风险专项检查工作,现将有关事项通知如下:

一、工作目标

贯彻落实省政府、市政府关于互联网金融风险专项整治工作以及地方金融组织和有关机构涉及互联网金融风险专项整治工作的要求,增强全市典当行风险防控意识,防止典当行出现系统性、区域性金融风险,促进全市典当行健康平稳发展。

二、检查内容

一是检查典当行是否与未取得相应金融业务资质的互联网企业开展合作,是否通过互联网开展跨界金融活动进行监管套利。

二是检查典当行是否建立互联网平台,为投资方和融资方提供信息交互、撮合、资信评估等中介服务。

三是检查是否利用互联网开展P2P 业务。

四是是检查典当企业是否存在非法集资、吸收或变相吸收公众存款、从商业银行以外的单位或个人借款等违法违规行为,典当企业的股东、高级管理人员和员工是否假借典当企业名义或由典当企业提供担保,参与非法放贷等违法违规活动。

五是检查典当企业股东是否存在抽逃资金,借口典当经营困难,将资金挪作他用。对发现有违法违规记录、资金周转紧张、经营困难等情况的典当企业股东、高级管理人员要重点检查。

六是检查典当行是否通过互联网金融平台,向消费者提供“首付贷”、“众筹买房”等场外配资产品或者各类变相进入房地产市场消费贷款。

三、检查步骤

(一)企业自查。各县区商贸流通主管部门组织辖区内典当行对照检查内容认真开展自查,填写《典当行自查情况表》并于7月26日前报市服务业发展局。(7月20日至25日)

(二)现场检查。各县区商贸流通主管部门对辖区内典当行进行现场检查(7月26日至11月15日)。省商务厅、市服务业发展局组织专项检查组随机抽查典当行,抽查数量不低于全市典当行数量的20%。(7月26日至8月5日)

(三)分类处置。金融、商贸流通等有关部门依照按照检查结果进行分类分析,对涉嫌非法金融活动的,移交有关金融管理部门依法处置,涉及犯罪的,移交公安机关。(11月15日前完成)

(四)督导总结。市金融办、市服务业发展局将适时赴各县区对专项整治工作进行督导,各县区商贸流通主管部门要配合金融部门将本领域专项整治工作情况进行总结,形成报告报送市金融办、市服务业发展局。(12月10日前完成)

四、检查方式

(一)现场检查,重点检查企业财务记录、银行对账单、业务合同或凭证等反映资金来源和流向的材料,对当票与当物进行对照检查,核对企业实际经营情况与全国典当行业监督管理信息系统填报信息是否一致。

(二)约谈企业股东、高级管理人员、财务人员或业务人员,查找违规关联交易、非法集资等违法违规活动的线索。

(三)通过全国典当行业监督管理信息系统检查、分析企业经营情况和财务状况。对于不按要求通过信息系统及时报送以及存在瞒报虚报数据的企业,要督促其立即整改,及时、真实填报信息。

(四)聘请会计师事务所等专业中介机构协助进行检查,及其他深入排查各类风险隐患的创新检查方式。

五、工作要求

(一)加强组织领导。市、县(区)两级商贸流通主管部门负责典当行涉及互联网金融风险的专项整治,对工作中发现的非法金融活动,及时通报有关金融管理部门,并配合做好监管工作。各县区商贸流通主管部门要参照市级层面的组织领导框架,进一步明确责任主体,落实工作责任,细化工作措施,加强协调配合,切实把各项专项整治措施落实到实处。

(二)加强监督管理。各县区商贸流通主管部门要以此次专项检查工作为契机,对辖区内各典当行进行现场检查,全面审视典当业务开展的合规性,建立监管长效机制,推动典当行业规范健康发展。

(三)积极稳妥推进。专项检查工作要严格按照有关法律法规要求开展,做到依法整治、合规处理、彻底整改。处置过程中,要注意工作方式方法、区分问题轻重和风险程度,充分预判风险,做好风险隔离,防范风险蔓延和叠加,坚决守住不发生系统性、区域性风险和不发生群体性事件两个底线。

    附件:《典当行自查情况表》

 

联系人:马娜   程进    联系电话:3066183

 

 

2016年7月20日

 

关于开展全市典当行金融风险专项检查工作的通知.pdf

 

Tags: 责任编辑:市场体系建设科
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